Страна непуганных инвестбанкиров
Feb. 17th, 2014 10:39 am![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
dolboedИстория о том, как группа трейдеров цинично обокрала лондонский филиал «Открытия» — на первый взгляд, не тянет на сенсацию. Каждый из следящих за новостями может вспомнить имена других трейдеров, причинивших своему нанимателю убытки на миллиарды долларов. Ник Лисон из ING Barings, Жером Кервьель из Société Générale, Квеку Адоболе из UBS — историями этих любителей коммерческого риска в разные годы пестрели обложки всех ведущих европейских СМИ. Впрочем, группа Джорджа Урумова их всех перещеголяла. Если не по количеству умыкнутых у нанимателя денег, то по оглушительной простоте и бесхитростности мошеннической схемы. Смотришь на неё, и понимаешь: по сравнению с нашими жуликами, их европейские коллеги — просто честные люди!
Преступление Лисона, Кервьеля и Адоболе состояло в том, что они мечтали заработать немыслимые суммы на высокорисковых операциях. И, не имея полномочий от своего руководства для совершения таких операций, комбинаторы втайне от начальства открывали рискованные позиции на деньги нанимателей. Но вкладывались они в те инструменты, в которые сами верили. Сложись конъюнктура рынка иначе — и сами эти ловкачи, и финансовые институты, где они работали, оказались бы в выигрыше, ради которого вся тайная комбинация изначально затевалась.
Их российские коллеги до таких сомнительных авантюр, как попытка заработать на рискованных биржевых спекуляциях, не опускались. Они бесхитростно и тупо крали деньги у собственного нанимателя. Иногда выцыганивали у него средства под обещание выгодной сделки, иногда — просто подделывали подпись ответственного лица под распоряжением о переводе. Деньги, выделенные «Открытием» будто бы на покупку аргентинских варрантов, на самом деле отгонялись на частные счета трейдеров, а оттуда шли на покупку вилл, яхт и коллекционных «Феррари» по всей Европе. Праздник длился чуть больше полугода, потом начались аресты, суды, приговоры и арбитраж по взысканию ущерба в разных концах континента. В связи с идиотической простотой использованных схем увода денег, ломать голову над их раскрытием долго не потребовалось. Достаточно было просто спросить: «Где деньги, Зин?» — и вся афера тут же вскрылась.
Самое удивительное в этой истории — даже не то, что дорогостоящие асы рынка ценных бумаг, с блестящим европейским образованием и хорошей репутацией в сообществе, на поверку оказались примитивными жуликами. Удивительно, что именно в России, на родине Мавроди, Сердюкова, фильтров Петрика и залоговых аукционов, нашлась финансовая корпорация, склонная доверять малознакомым жуликам сотни миллионов долларов, не проверяя впоследствии судьбу этих денег...
Преступление Лисона, Кервьеля и Адоболе состояло в том, что они мечтали заработать немыслимые суммы на высокорисковых операциях. И, не имея полномочий от своего руководства для совершения таких операций, комбинаторы втайне от начальства открывали рискованные позиции на деньги нанимателей. Но вкладывались они в те инструменты, в которые сами верили. Сложись конъюнктура рынка иначе — и сами эти ловкачи, и финансовые институты, где они работали, оказались бы в выигрыше, ради которого вся тайная комбинация изначально затевалась.
Их российские коллеги до таких сомнительных авантюр, как попытка заработать на рискованных биржевых спекуляциях, не опускались. Они бесхитростно и тупо крали деньги у собственного нанимателя. Иногда выцыганивали у него средства под обещание выгодной сделки, иногда — просто подделывали подпись ответственного лица под распоряжением о переводе. Деньги, выделенные «Открытием» будто бы на покупку аргентинских варрантов, на самом деле отгонялись на частные счета трейдеров, а оттуда шли на покупку вилл, яхт и коллекционных «Феррари» по всей Европе. Праздник длился чуть больше полугода, потом начались аресты, суды, приговоры и арбитраж по взысканию ущерба в разных концах континента. В связи с идиотической простотой использованных схем увода денег, ломать голову над их раскрытием долго не потребовалось. Достаточно было просто спросить: «Где деньги, Зин?» — и вся афера тут же вскрылась.
Самое удивительное в этой истории — даже не то, что дорогостоящие асы рынка ценных бумаг, с блестящим европейским образованием и хорошей репутацией в сообществе, на поверку оказались примитивными жуликами. Удивительно, что именно в России, на родине Мавроди, Сердюкова, фильтров Петрика и залоговых аукционов, нашлась финансовая корпорация, склонная доверять малознакомым жуликам сотни миллионов долларов, не проверяя впоследствии судьбу этих денег...
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
no subject
Date: 2014-02-17 06:56 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 06:57 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 09:36 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 06:58 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:35 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 11:34 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:02 am (UTC)Сама концепция афёры ("покупали аргентинские варранты за доллары, хотя те были деноминированы в аргентинских песо" - то есть вот тебе тысяча рублей, дай мне тысячу евро, всё, мы в расчёте, ты мне тысячу, я тебе тысячу, понял, брат!) - это, согласен с Вами, верх примитивизма (круче было бы только в сейф залезть и набить карманы хрусткими пачками фиолетовых пятисотевровок).
Не только внутренний контроль - а даже и бэк-офис (внутренняя бухгалтерия, занимающаяся оформлением документов по сделкам, заключённым трейдерами, заполнением всяких необходимых документов и ведением бухучёта сделок) - в любом нормальном банке бэк-офис должен был бы таких горе-трейдеров прищучить на первой же сделке.
IT-система (!) могла бы не позволить заплатить за бумагу сильно (в 4 раза больше), чем она стоила на рынке - есть такой функционал у трейдинговых систем, называется - "защита от толстых пальцев" - в смысле, от случайных ошибок - допустим, поставил лишний нолик в количестве - или, того хуже, в цене...
В общем - "Открытие" выказало себя со всех сторон на двойку и по степени защиты своих средств уподобилось пьяному офисному клерку в розовой рубашке, идущему зигзагами по тихой улице в Гольяново (или в Бутово, или в Печатниках) и размахивающего пачками долларов в обеих руках :-)
Там вроде как авторитетные бизнес-люди с грузинскими фамилиями стоят у руля этой компании (я про владельцев) - странно, что мистер Уржумов до сих пор ходит по поверхности этой планеты (хоть и в Лондоне), а не бороздит просторы фарватера Москвы-реки с тазиком бетона на лодыжках...
Ну да ладно, по всей видимости, они решили, что репутационные риски для них хуже, чем потеря 175 млн. долларов. :-)
no subject
Date: 2014-02-17 07:39 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:07 am (UTC)1) те места, где они сейчас работают - тоже "под риском", т.к. взяли на работу вот таких вот людей.
2) все звенья цепочки, которая должна была выявить попытки Урумова & Co. в "Открытии" скомпрометировали себя и рынок наверняка уже сделал для себя соответствующие выводы (по людям и организациям в цепочке: "бэк-офис "Открытия" - внутренний аудит "Открытия" - внешний аудитор "Открытия"). У них наверняка был внешний аудитор из большой четвёрки - и кому-то сейчас должно быть нестерпимо стыдно за "чистое" аудиторское заключение (а в США такого аудитора бы ещё и засудили, до кучи...)
"Если мы не делаем выводов из затруднительной ситуации - мы обречены снова попасть в неё", как сказал кто-то мудрый :-)
no subject
Date: 2014-02-17 07:40 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:07 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:11 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:20 am (UTC)http://slon.ru/money/badri_gobechiya_eks_predsedatel_pravleniya_kompani-23981.xhtml
Вот как-то так, да...
no subject
Date: 2014-02-17 09:06 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 09:13 am (UTC)Ну что ж - "обмануть меня не трудно, я сам обманываться рад" - всё равно ничего из задуманного с ними даже близко не получилось бы.
А то, что Аганбегян там - меня немного даже удивило, он же после биржи пошёл в какой-то инвестбанк, но я думал, что в западный, типа - влиянием торговать... Оказалось - влиянием торговатЬ, но не в западный.. :-)
no subject
Date: 2014-02-17 10:41 am (UTC)наверное все стоит подвергать сомнению, даже авторитетных владельцев всего. умный поймет, а понты сдуются
no subject
Date: 2014-02-17 11:04 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-18 11:00 pm (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:17 am (UTC)Воровать можно если есть условия для этого.
no subject
Date: 2014-02-17 07:32 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:37 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:39 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 07:33 am (UTC)Это как раз разумно. Чтобы получить деньги в казино, нужно не на рулетку ставить, а грабить его.
Или то же самое, но с матом:
no subject
Date: 2014-02-17 07:37 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:14 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:15 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 08:23 am (UTC)2) Otkritie Securities Limited, как и все российские ИБ, работает по законам Великобритании
no subject
Date: 2014-02-17 10:39 am (UTC)no subject
Date: 2014-02-17 11:34 am (UTC)урумов хотел забрать сверхдоход от операции с варантами себе, оставив открывашке только скромную прибыль от операции, но что-то пошло не так и вся схема развалилась :)
no subject
Date: 2014-02-17 01:59 pm (UTC)Но история захватывающая... Хоть еще один фильм снимай про биржу...
no subject
Date: 2014-02-17 08:53 pm (UTC)россия - где единственным принципом любого бизнеса является наёбка клиента
и финансовый рынок, являющийся мошенничеством от первой до последней точки (как правило, в составе организованной группы)
ничего удивительного