Визит в NetTrader, часть 1: торгуем акциями на бирже

[dolboed]

=Реклама=

Вслед за младшими товарищами — Сергеем Сергеевичем и Ильёй Александровичем — отправился я на днях в компанию НэтТрейдер открывать счёт. Чтобы поторговать ценными бумагами и поделиться впечатлениями с читателем.

В нынешней заметке о процессе собственно торговли рассказывать не буду (следите за продолжением, проект у нас с НэтТрейдером долгосрочный). А расскажу сегодня о нескольких важных вещах, о которых стоит знать людям, обдумывающим возможность вложиться в ценные бумаги.

Многие люди, никогда в жизни не покупавшие и не продававшие акции, уверены, что это какая-то разновидность казино: не зря же процесс торговли называется «игрой на бирже». На самом деле, риски при покупке или продаже акций, разумеется, существуют — но их природа ничем принципиально не отличается от любого другого вложения денег. Вы можете хранить свои сбережения на банковском депозите, или дома под подушкой, можете одолжить деньги какому-нибудь правительству, купив государственные облигации. Можете конвертировать рубли в доллары, юани или евро. Можете купить земельный участок, как рекомендует Насим Талеб, или вложиться в долевое строительство (от чего он же отговаривает). Абсолютно любое из этих решений сопряжено с риском понести убыток — если тот актив, в который вы вкладываетесь, по какой-то причине упадёт в цене. Такое случается и с акциями, и с облигациями, и с валютами, и с металлами, и с недвижимостью. Даже если вы покупаете нечто с гарантированной доходностью, она не означает, что у бумаги не может разориться эмитент... Безрисковых вложений на свете не бывает, тут даже не работает железное правило «не ошибается тот, кто ничего не делает». Потому что если актив, с которым вы ничего не делаете, падает в цене, то убытки вам наносит именно бездействие.

Другое распространённое заблуждение сводится к тому, что на бирже могут торговать только специально обученные, лицензированные и сертифицированные трейдеры, а простому человеку этой сложной науки не понять. Фильмы вроде «Уолл Стрита» и фотографии брокеров, яростно жестикулирующих в торговом зале на фоне экрана с непонятными красными и зелёными формулами, лишь укрепляют публику в этом заблуждении. На самом деле, интерфейс рынка ценных бумаг для простого пользователя — не сложней, чем любая система мобильного или онлайновского банкинга. Действительно, брокерская и трейдерская лицензия нужна оператору, через которого вы торгуете (например, компании НэтТрейдер) — так же, как нужна она и банку, где мы храним деньги. Но нам самим, чтобы распорядиться своими деньгами, никакая лицензия не нужна. А требования по лицензированию и сертификации призваны защитить наши же собственные деньги.

Я не пытаюсь сказать, что играть на бирже — легче лёгкого. Разумеется, чем лучше вы ориентируетесь в сути торговых процессов и инструментов, тем разумней будут ваши решения. Но в принципе базовая сделка на этом рынке — купля-продажа акций — предельно проста и понятна. Суть её состоит в том, что вы обмениваете какое-то количество своих денег на какую-то долю в капитале публично торгуемой компании. То есть становитесь и de facto, и de jure её совладельцем — в доле, соответствующей количеству акций у вас на руках. После этого бумага может расти или падать в цене — соответственно изменится и стоимость вашего пакета. Поскольку вы стали совладельцем компании, у неё появляется обязанность перед вами отчитываться, звать на собрания акционеров, раскрывать информацию. Также вы получаете право на дивиденды, которые компания выплачивает (если выплачивает) по итогам года или квартала. Дивиденды — это ваше участие в прибылях компании, как её совладельца. С ростом или падением курса акций они напрямую не связаны, но нетрудно догадаться, что когда компания объявляет о планах распределить значительную часть выручки между акционерами, это стимулирует спрос на её бумаги.

Очень важно понимать, что в природе не существует никакой единственно верной персональной стратегии игры на бирже. Вы можете на все деньги купить акции одной корпорации, и годами не трогать этот актив, наблюдая за его ростом. А можете совершать десятки сделок в день, зарабатывая на текущей динамике торговой сессии. Вы можете вложиться в солидную компанию, с капитализацией в полтриллиона, а можете накупить долей в мелких, мало кому известных фирмёшках, надеясь, что они «выстрелят». Можете сколько угодно диверсифицировать эти стратегии. Можете вкладываться в любые рынки — российские, европейские, американские, хоть украинские. То есть у вас есть полнейшая свобода выбора, во что инвестировать, и как.

Расскажу одну историю из личного опыта. Весной 2013 года в подмосковном пансионате «Клязьма» проходила очередная еврейская образовательная конференция «Лимуд». Среди докладчиков на ней значился Анатолий Михайлович Карачинский, один из пионеров российского ИТ-бизнеса, успешнейший международный предприниматель. Слушать его пришли сотни полторы участников «Лимуда». И всем им Анатолий Михайлович очень популярно на пальцах объяснил, что вот, есть такая корпорация Microsoft, у которой в экосистеме нет подразделения, производящего телефонное железо. У всех конкурентов (Apple, Google, Samsung) есть, а у Microsoft — нет. Следовательно, сказал Карачинский, в ближайшие месяцы мы станем свидетелями сделки, в результате которой Microsoft такую компанию купит. А на рынке не так уж много производителей трубок. Если же говорить конкретно о Windows Phone, то вариант просматривается только один. Короче, могу вам обещать, что Microsoft купит компанию Nokia, резюмировал Карачинский.

Когда он эти слова произносил, курс акций Nokia болтался в районе трёхдолларовой отметки. То есть люди, купившие эту бумагу на 5 лет раньше, по курсу $29, успели потерять 90% вложенных денег, и рынок от акций Нокии шарахался, как от чумы. Но прогноз о скором поглощении, сделанный Карачинским, означал, что на любое количество этих акций вот-вот найдётся покупатель, который обречён их вымести с рынка по любой цене. И мы знаем этого покупателя, и знаем (благо компания публичная), сколько у него кэша, и нет причин сомневаться, что он готов платить двойную цену. То есть купи сегодня NOK за три доллара — и жди, пока толстый Стив придёт тебя выкупать с премией в 100%.

Как догадывается проницательный читатель, ровно так оно всё и вышло. В сентябре 2013 Microsoft объявил о покупке «Нокии», и три доллара за акцию превратились в шесть с половиной. То есть любой из слушателей Карачинского мог удвоить своё состояние за 5 месяцев, вложившись в мегапомойную акцию NOK. Сегодня она торгуется по $7,37, но это уже не так интересно.

К чему я всё это рассказал. Каждый из нас что-нибудь знает про рынок. Каждый из нас что-нибудь понимает про то, какие компании перспективны, а каким настаёт карачун. Иногда — в силу понимания конкретных обстоятельств той или иной корпорации, а иногда — в силу общих ощущений. Скажем, полтора года назад я находился в Индии, а в России вдруг наступил крымнаш. К тому моменту Яндекс, купленный мною по 20 долларов в 2011 году, дорос до $45 за акцию. И принёс мне очень приличную прибыль. Как только я услышал, что вежливые люди захватывают Крым, я позвонил своему банкиру и попросил продать все акции Яндекса. Сегодня эта бумага стоит 15 долларов. При том, что Яндекс — успешный бизнес, был и остаётся. Просто со страной не повезло. Но это ж не надо иметь брокерской лицензии, чтобы сообразить, какими осложнениями чревата внешнеполитическая обстановка.

Кстати, на Яндексе до сих пор можно заработать. В конце сентября он стоил меньше 11 бакс, а теперь $15,76. Это роскошный навар, если вы вовремя купили. Другой вопрос, что будет с этой бумагой дальше.

Если вы что-то знаете про Яндекс, вкладывайтесь в Яндекс. Знаете про другую компанию — хоть фармацевтическую, хоть добывающую — инвестируйте в неё. Или против неё. Ибо вкладываться можно как в рост, так и в падение, про это я отдельный пост непременно напишу. Есть такая стратегия — selling short. Но она выходит за рамки сегодняшнего нашего разговора.

А пока ждете следующих постов, можете зарегистрировать демосчет на сайте Трейдернет и попробовать что-то купить на виртуальные деньги, протестировать интерфейс терминала.

Comments

[kashanya.livejournal.com]

И как вас с таким ником в приличное общество пускают? :)

[taxfree12.livejournal.com]

ухты - жестко они взялись за рекламу ))) Странно что отдают рекламу не в профильные блоги хех. Но что интересно - твоя реклама всегда с твоими фоточгами. Это зачёт. Можно сказать серия пошла - после блядского то клуба. Ждем новых реклам и новых фоточег. Свитер только можно менять иногда )))

[katin-andrey.livejournal.com]

По радио после такой рекламы говорят, что сделки являются высокорискованными и можно потерять все деньги. Здесь такое требование не работает?

[kashanya.livejournal.com]

А по телевизору пишут: "не пытайтесь это повторить" :)

[dmitriy polekhov (from livejournal.com)]

Судя по фоткам, похоже, что опять часы потерял:)
А почему не в профильные, - это как раз логично. Окучивать-то надо тех, кто ещё не "в теме". Кто в ней, в большинстве, выбор уже сделали.

[d0cta-gonz0.livejournal.com]

Я люблю деньги!
Идиократия (http://www.kinopoisk.ru/film/77720/)

[katin-andrey.livejournal.com]

Я бы на месте Носика сейчас прорекламировал средство для выращивания волос.
Пару дней назад он утверждал, что зашёл побрить голову в одно случайное место и был приятно удивлён опасными бритвами.
А сегодня он ужасно волосатый решил акциями поторговать.
Вот где был бы гешефт офигенный!

[coolliquid.livejournal.com]

Рекламка, пипец, конечно, калька с форыксклупа пятнадцатилетней давности - деловитый Далпайоп внимательно разглядывает графики :)))

[taxfree12.livejournal.com]

да нормальный ресурсик у них. Косячит правда иногда - а так ничего.

[kashanya.livejournal.com]

Значит пару дней назад он был лысый? До чего техника дошла!

[public-enemi.livejournal.com]

Есть такая стратегия — selling short

перевожу на русский-продажа без покрытия

[owk4.livejournal.com]

Насчет фразы "вы обмениваете какое-то количество своих денег на какую-то долю в капитале публично торгуемой компании. То есть становитесь и de facto, и de jure её совладельцем" я бы не был бы столь категоричен. Акции бывают разные. Для правильной компании с акциями, торгующимися на бирже среди непонятно кого, вы никто и звать вас никак. Некто, кому надо отстегнуть в конце года дивиденды, не более.

Компания деньги давно получила, и не от вас, когда размещала акции на бирже. Это и была ее конечная цель. Ваша же цель - получение крохотных дивидендов, слепая вера в то, что "у меня есть растущие деньги в виде акций, которые я могу продать таким же лохам", и торговля оными между подобными же бездельниками.

Скажем, в примере с Яндексом, деньги вы заработали не на Яндексе, а на лохах, которые уверовали в отчетики Яндекс, мнения S&P и прочих. Вы удачно продали виртуальные куски бумаги за реальные деньги. Яндексу же на это начхать, он давно реальные деньги получи и потратил. Ну, может, немножко поигрывает на бирже, мухлюя с отчетами о прибыли.

[andrey kotrin (from livejournal.com)]

Правильная реклама. Мелкого инвестора надо на рынки приводить :), а сейчас ополовинившим капитал на квартирках есть о чем подумать :)

[coolliquid.livejournal.com]

Не в этом дело: кто придёт по наущению далпайопа - все, до одного сольют деньги. А в стране растёт безработица, и кое-кто может и решиться на "карьеру биржевого воротилы".
Кроме того, я думаю, выхлоп с этой рекламы будет невелик - тут же как было: клерчавые получили указание пиарить контору в соцсетях, нашли рейтингового блогыря, заплатили ему, состряпали корявую рекламку - все при своих, но реального толку - чуть более нуля.
Клерчавые читают камменты, так что - отвесит вам босс пинка на инвесткомитете, или где он вас там раком загибает :)

[senecarus.livejournal.com]

Антон, если Вы такой успешный биржевой игрок, то зачем вам реклама в ЖЖ? Или как в анекдоте про еврея и Рокфеллера? :)

[volodymir-k.livejournal.com]

занести деньги в систему легко

трудно вывести

расскажите варианты вывода

как там с налогами?

[vookaa.livejournal.com]

внимание вопрос, как отличить кухню от реального брокера?

[volodymir-k.livejournal.com]

с чего бы рисковые? на руках у вас остаются акции, стоят денег, они на коротких сроках протухают редко-редко
точно так же с любым товаром -- золото, нефть, айфоны, интел процы, земля и проч -- точно так же меняют цену, хранить бабки в золоте намного рисковее, чем в баксах

[kharitonich.livejournal.com]

Воннегут как-то сказал, что писатель на этой планете - как канарейка в шахте, которая особенно чувствительна к малейшим изменениям в воздухе и первая предупреждает об опасности. А блоггер на этой планете, видимо, уже как дятел, который долбит по мозгам тем, кто эту опасность замечать отказывается. Может, поэтому такой ник.

[lenaswan.livejournal.com]

Ну считайте что на меня пост подействовал - взвешенным и логичным рассказом.
А вот что не нра - при заходе в демо мне по умолчанию поставился голландский (а финансовые и техно- дела я продолжаю предпочитать на английском, но пока не вижу, где там язк общения сменить).


UPD. Стоило отправить комент - сразу и переключалка нашлась.
Справа наверху как и надо.

[lenaswan.livejournal.com]

LOL - но тоже заметила хронологию. ))

[taxfree12.livejournal.com]

не попробуешь торговать - не научишься. Да - большинство сольет - но останутся те кто добился своего и зарабатывают. А если не попробуешь - никогда не узнаешь - сможешь ли ты )))

[microgenius.livejournal.com]

Это не торговле учиться надо, а играть в казино. С тем же результатом. Торговлей это называть можно только в присутствии лохов. Ну или тогда обмен фишек в казино тоже надо называть торговлей, для солидности.

[taxfree12.livejournal.com]

расскажи это управляющим хедж фондов и крупным спекулянтам чьи позиции попадают в сот отчеты. Они поржут над тобой

[leon-first.livejournal.com]

Букмекеры - такие букмекеры, ви не знали?