Лучше вкладываться в разрешительные технологии. Чем наоборот.
Проблема краденых кредиток — чистая уголовщина, по большей части она должна волновать КГБ и ФБР. А тут — учитывая таковую, надо просто минимизировать возможный вред от неё. Приплатили добрые люди намеренно палёным кредом за журнальчик? Плохо. Но. Надо вернуть статус адресного ЖЖ на исходный, что был раньше, до проплаты и делов-то. Остальное — поиск гада, разборки с ним, контакты с банками и ГБ — все подобные вопросы никак не должны к пользователю относиться и на нём отражаться.